Nuevos umbrales de ARCA entran en vigor en septiembre para bancos y billeteras
La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha establecido desde junio nuevos umbrales que las entidades financieras y billeteras virtuales deben considerar al reportar operaciones. Esta actualización semestral, basada en el índice de inflación, experimentará cambios a partir de septiembre. Los nuevos límites, que estarán en vigor en los próximos meses, estipulan que se deberán informar transferencias o acreditaciones que superen los $50 millones para personas físicas y los $30 millones para entidades jurídicas.
Asimismo, se han ajustado los límites para extracciones en efectivo ($10 millones), saldos en cuentas, plazos fijos y activos en sociedades de bolsa. El organismo aclara que sobrepasar estos montos no conlleva una sanción automática, pero sí activa un proceso de supervisión.
Las entidades tienen la facultad de retener fondos preventivamente hasta que se acredite el origen legítimo del dinero mediante documentación como facturas, contratos de compraventa o certificaciones de contador. Los expertos aconsejan notificar a los bancos sobre la recepción de cantidades significativas y evitar la segmentación de transferencias para eludir los límites, ya que dicha práctica puede generar alertas. La falta de justificación podría resultar en el bloqueo de cuentas e incluso en la intervención de la Unidad de Información Financiera.
